سايت اطلاع رساني بازرگاني استان كرمان

*مبلغ تسهيلات:
مبلغ تسهيلات پرداختي متناسب خواهد بود با:
ـ مبلغ اعتباراسنادي صادراتي ارائه شده به بانك (حداكثر تا 90% هم ارز ريالي مبلغ اعتباراسنادي)
ـ مبلغ قرارداد منعقده با خريدار كالا در خارج از كشور، (حداكثر تا 70% هم ارز ريالي مبلغ قرارداد)
ـ مبلغ مشاركت بانك در طرحهاي توليدي صادراتي پس از انجام بررسي‏هاي مالي، اقتصادي و فني و برآورد دقيق نياز مالي طرح توسط بانك (حداكثر تا 60% مبلغ سرمايه‏گذاري).

*مدت بازپرداخت تسهيلات:
ـ مدت بازپرداخت تسهيلات صادراتي براي گروههاي مختلف كالا به شرح ذيل مي‏باشد:
ـ محصولات كشاورزي حداكثر 6 ماه
ـ فرش و صنايع دستي حداكثر 9 ماه
ـ كالاهاي صنعتي مصرفي 9-6 ماه
ـ كالاهاي سرمايه ‏اي حداكثر 1 سال
ـ خدمات فني و مهندسي حداكثر 5 سال
تبصره: مدت بازپرداخت تسهيلاتي كه بابت گشايش اعتبار اسنادي صادراتي پرداخت مي‏شوند متناسب با سررسيد اعتبار آنها تعيين مي‏گردد.

* نرخ سود تسهيلات:
نرخ سود تسهيلات اعطايي توسط شوراي پول و اعتبار تعيين مي شود و در حال حاضر براي فعاليتهاي توليدي صادراتي 14 درصد در سال مي‏باشد.

* وثايق:
براي حفظ منافع بانك و حسن اجراي قرارداد، يك يا تركيبي از وثايق زير بنا به تشخيص بانك، اخذ خواهد شد:
1ـ اسناد قابل وصول
2ـ تضمين بانكي و اعتبارات اسنادي معتبر بانكهاي خارجي به نفع متقاضي ايراني
3ـ سپرده ارزي و يا ريالي
4ـ ضمانت نامه صندوق ضمانت صادرات ايران و يا شركتهاي بيمه معتبر داخلي و خارجي
5ـ وثيقه ملكي ارزنده شهري و سهل ‏البيع
6ـ سهام شركتهاي پذيرفته شده در بورس
7ـ سفته معتبر
8ـ هر نوع تضمين ديگري كه براي بانك قابل قبول باشد.

*نحوه اعطاي تسهيلات:
تسهيلات بانك در قالب يكي از عقود اسلامي به متقاضي پرداخت خواهد شد و از زمان پرداخت تسهيلات حسب مفاد قرارداد منعقده بانك مجاز خواهد بود كه بنا به تشخيص و مصلحت خود بر نحوه استفاده از تسهيلات پرداختي، نظارتهاي لازم را بعمل آورد.

*اعمال نظارت بانك:
از زمان پرداخت تسهيلات حسب مفاد قرارداد منعقده، بانك مجاز خواهد بود كه بنا به تشخيص و مصلحت خود، بر نحوه استفاده از تسهيلات پرداختي نظارتهاي لازم را بعمل آورد.

*ارائه مدارك مربوط به صادرات انجام شده:
استفاده كننده از تسهيلات، مكلف است كه در مدت زمان معيني پس از دريافت تسهيلات كه از طرف بانك تعيين خواهد گرديد، نسبت به ارائه مدارك قطعي صدور كالا (اظهارنامه‏ هاي كالاي خروجي، بارنامه و …) كه بابت آن تسهيلات دريافت نموده است، اقدام نمايد. زمان مذكور حداكثر تا سررسيد قرارداد منعقده در نظر گرفته مي‏شود و در موارد استثنايي كه گردش كار به زمان بيشتري نياز داشته باشد، بانك مي‏تواند با انجام بررسي‏هاي لازم، مهلت مزبور را متناسب با ماهيت كار افزايش دهد.

چنانچه متقاضي در قبال اعتبار اسنادي صادراتي از تسهيلات بانك استفاده نمايد، اين مدت متناسب با سررسيد L/C خواهد بود.
در صورتيكه مدارك فوق‏ الذكر در زمان مقرر به بانك ارائه نشود،‌ براساس بخشنامه بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران تسهيلات پرداختي 3% بالاي حداقل نرخ سود بخش بازرگاني داخلي تسويه خواهد شد.

*بازپرداخت:
مبالغ اصل و سود تسهيلات اعطائي بايد حداكثر تا سررسيد يا سررسيدهاي تعيين شده به بانك بازپرداخت شوند.

*توضيحات:
ـ بانك توسعه صادرات ايران به منظور حفظ منابع صادركنندگان كالا، تأكيد بر اين دارد كه آنان حتي‏ الامكان صادرات خود را به اتكاي مدارك و اسناد معتبر
بين ‏المللي از قبيل: اعتبارات اسنادي (L/C)، بروات، اسناد وصولي و نظاير آنها انجام دهند تا در صورت بروز اختلاف احتمالي با خريداران، به استناد آن مدارك بتوانند در محاكم بين‏المللي احقاق حق نمايند.
ـ چنانچه متقاضي در قبال اعتباراسنادي صادراتي تقاضاي استفاده از تسهيلات ريالي بانك را داشته باشد، لازم است كه در متن اعتبار نام بانك توسعه صادرات ايران بعنوان ابلاغ كننده و معامله كننده اسناد درج گردد.

ـ براي استفاده از تسهيلات لازم است متقاضي درخواست خود را همراه با شرح فعاليتهاي صادراتي گذشته، برنامه صادراتي آينده، توجيه اقتصادي آن، مبلغ تسهيلات موردنياز و جدول زمان‏بندي استفاده از تسهيلات را به بانك ارائه نمايد.
ـ چنانچه متقاضي بخواهد با ارائه طرحي تقاضاي استفاده از تسهيلات را به بانك تسليم نمايد، لازم است كه بدواً يك نسخه از طرح توجيهي فني، مالي و اقتصادي را به بانك ارائه نمايد.
- جريمه عدم صدور شركتهاي توليدي مطابق نرخ بخش صنعت و شركت هاي بازرگاني حداقل نرخ سود بازرگاني اخذ خواهد شد.

تسهيلات بعد از صدور به آن دسته از صادركنندگاني كه كالاي خود را صادر كرده و جهت تداوم فعاليتهاي خود نياز به تأمين مالي داشته باشند اعطاء مي‏گردد.

* مبلغ تسهيلات
مبلغ تسهيلات پرداختي متناسب خواهد بود با:
ـ صادرات براساس اعتباراسنادي صادراتي حداكثر تا 90% هم ارز ريالي اسناد معامله شده.
ـ صادرات بدون گشايش اعتبار اسنادي و در مقابل قرارداد صادراتي معتبر و قابل قبول بانك حداكثر تا60% هم ارز ريالي ارزش كالاي صادر شده.

*مدت بازپرداخت تسهيلات:
مدت زمان تسهيلات بعد از صدور متناسب با سررسيد دوره بازگشت ارز حاصل از صادرات كالاي مربوطه مي‏باشد.

*نرخ سود تسهيلات:
نرخ سود تسهيلات اعطايي توسط شوراي پول و اعتبار تعيين مي شود و در حال حاضر براي فعاليتهاي توليدي صادراتي 14 درصد در سال مي‏باشد.

*وثايق قابل قبول براي اعطاي تسهيلات:
بانك، براي اعطاي تسهيلات مصوب به متقاضي، بنا به تشخيص، يك يا تركيبي از وثايق زير را بابت تضمين بازپرداخت تسهيلات اخذ مي‏نمايد:

1ـ اسناد قابل وصول
2ـ تضمين بانكي و اعتبارات اسنادي معتبر بانكهاي خارجي به نفع متقاضي ايراني
3ـ سپرده ارزي و ريالي
4ـ ضمانت نامه صندوق ضمانت صادرات ايران و با شركتهاي بيمه معتبر داخلي و خارجي
5ـ وثيقه ملكي ارزنده شهري و سهل‏البيع
6ـ سهام شركتهاي پذيرفته شده در بورس
7ـ سفته معتبر
8ـ هر نوع تضمين ديگري كه براي بانك قابل قبول باشد.

*نحوه اعطاي تسهيلات:
تسهيلات بانك در قالب يكي از انواع عقود اسلامي پس از عقد قرارداد و به منظور تداوم فعاليت صادراتي مشتري به وي پرداخت خواهد گرديد.

*اعمال نظارت بانك:
بانك پس از انعقاد قرارداد و اعطاي تسهيلات، نظارتهاي لازم جهت حصول اطمينان از حسن جريان كار را معمول خواهد داشت. ضمن آنكه اظهارنامه‏هاي خروجي ارائه شده كه تسهيلات براساس آنها تصويب و بازپرداخت شده‏اند، به عنوان اسناد و مدارك انجام تعهد صادراتي مورد قبول بانك خواهد بود.

*بازپرداخت:
مبلغ اصل و سود تسهيلات اعطايي بايد حداكثر تا سررسيد مقرر به بانك پرداخت شوند.

*يادآوري مهم:
تسهيلات بعد از صدور منحصراً به آن گروه از متقاضياني كه ارز حاصل از صادرات آنها به بانك توسعه صادرات ايران معرفي و واريز گردد امكان‌پذير خواهد بود.
جريمه عدم صدور شركتهاي توليدي مطابق نرخ بخش صنعت و شركت هاي بازرگاني حداقل نرخ سود بازرگاني اخذ خواهد شد.
بانك توسعه صادرات ايران به منظور توسعه اقتصادي، جهش صادراتي و ايجاد اشتغال در كشور با شرايط ذيل به متقاضيان حقيقي و حقوقي در قالب يكي از عقود قانون عمليات بانكي بدون ربا، تسهيلات ارزي پرداخت مي‌كند.

مبلغ تسهيلات:
حداكثر تا 20 درصد سرمايه پايه بانك مقدار تسهيلات اعطايي به هر مشتري خواهد بود.

واجدين شرايط استفاده از تسهيلات :
صادركنندگان كالاهاي غير نفتي، خدمات و توليد‏كنندگان
مجريان طرح‌هاي خود گردان با اولويت طرح‌هاي نيمه‏تمام

كارمزد تعهد:
2/0 درصد در سال، براساس مانده استفاده نشده تسهيلات از روز

نرخ سود تسهيلات :
نرخ سود مورد انتظار تسهيلات به تشخيص بانك با توجه به نوع ارز و وضعيت اعتباري متقاضي تعيين مي‌گردد
اين نرخ بر اساس اعتبار سنجي متقاضي بين Libor+ 2% تا Libor+ 6% در سال تععين شده است

دوره استفاده از تسهيلات:
حداكثرشش ماه از تاريخ گشايش اعتبار اسنادي براي خريد مواد اوليه و مصرفي
حداكثر دو سال از تاريخ گشايش اعتبار اسنادي براي ورود ماشين آلات و اجراي طرح‌ها
حداكثر دو سال از تاريخ تصويب تسهيلات ارزي براي صدور خدمات

وره تنفس :
حداكثر 6 ماه پس از استفاده كامل از تسهيلات يا پايان دوره استفاده از تسهيلات ( هركدام كه جلوتر باشد).

وره باز پرداخت :
شش ماه از پايان دوره تنفس در يك قسط براي خريد مواد اوليه و مصرفي
در چهار قسط مساوي و متوالي شش ماهه (قابل افزايش تا 8 قسط) كه اولين قسط آن بلافاصله پس از انقضاي دوره تنفس براي ورود ماشين‏آلات و اجراي طرح‌ها و صدور خدمات آغاز خواهد شد.

وثايق قابل قبول براي اعطاي تسهيلات:
بانك براي اعطاي تسهيلات ارزي، يك يا تركيبي از وثايق زير را بابت تضمين بازپرداخت تسهيلات اخذ مي‏نمايد:
تضمين بانكي و اعتبارات اسنادي معتبر بانك‌هاي خارجي به نفع متقاضي ايراني
ضمانتنامه صندوق ضمانت صادرات ايران و يا شركت‌هاي بيمه معتبر داخلي و خارجي
وثيقه ملكي ارزنده شهري و سهل البيع
محل اجراي طرح با كليه مستحدثات، تأسيسات و ماشين‏آلات
سهام شركت هاي پذيرفته شده در بورس اوراق بهادار
اسناد قابل وصول
صورت وضعيت‌هاي تأئيد شده و بدهي قطعي دستگاه‏هاي اجرايي دولتي به متقاضي همراه تأئيديه ذينفع مبني بر انتقال منافع متضمنه به بانك
پروانه بهره‏برداري از معدن
سفته معتبر
هر نوع تضمين ديگري كه براي بانك قابل قبول باشد

يادآوري:
مبناي محاسبه وثايق ريالي نرخ مرجع در تاريخ تصويب تسهيلات به ميزان اصل و سود و ساير هزينه‏هاي مربوطه خواهد بود.

نحوه مصرف :
از طريق گشايش اعتبار اسنادي و معامله اسناد حمل در وجه فروشنده يا ارايه كننده خدمات (در ارتباط با صدور خدمات فني و مهندسي)

بصره:
در ارتباط با صدور خدمات، استفاده از تسهيلات علاوه بر گشايش اعتبار اسنادي، برداشت به صورت نقدي نيز در مقابل تعهد ارايه اسناد ميسر است.

اعمال نظارت بانك :
بانك از زمان گشايش اعتبار اسنادي تا بازپرداخت آخرين قسط، حسب مفاد قرارداد منعقده بنا به تشخيص و مصلحت خود، مجاز خواهد بود بر نحوه استفاده از تسهيلات پرداختي، نظارت‏هاي لازم براي حصول اطمينان از حسن جريان كار را معمول دارد.

ارايه مدارك مربوط به صادرات انجام شده :
استفاده كننده از تسهيلات به صورت ورود موقت مكلف است كه در مدت زمان معيني پس از دريافت تسهيلات كه از طرف بانك تعيين خواهد گرديد، نسبت به ارايه مدارك قطعي صدور كالا (اظهارنامه‌هاي كالاي خروجي، بارنامه‌ها و غيره) كه بابت انجام آن به دريافت تسهيلات مبادرت ورزيده است اقدام نمايد

بانك توسعه صادرات ايران به عنوان بانك عامل در زمينه‏هاي توليدي و كارآفريني به متقاضيان حائز شرايط بخش غيردولتي (خصوصي و تعاوني) اعم از حقيقي و يا حقوقي، بر اساس ضوابط مندرج در آئين‏نامه اجرايي ماده 60 اصلاحي قانون برنامه سوم توسعه اقتصادي و اجتماعي طبق شرايط ذيل تسهيلات ارزي پرداخت مي‏كند:

مورد مصرف تسهيلات:
كليه فعاليت‌هاي سرمايه‏‎گذاري در طرح‌هاي توليدي و كارآفريني صنعتي، معدني، كشاورزي، حمل و نقل و خدمات فني و مهندسي.
سرمايه‏گذاري براي ايجاد ظرفيت‌هاي جديد
خريد نهاده‏هاي وارداتي براي بهره‏برداري آزمايشي، راه‏اندازي تجاري و قطعات يدكي به عنوان سرمايه در گردش طرحهاي توليدي و كارآفريني.
سرمايه‏گذاري براي توسعه و بازسازي ظرفيت‌هاي توليدي موجود.
اعطاي اعتبار به خريداران خارجي كالاهاي صنعتي و خدمات فني و مهندسي ايران.

مبلغ تسهيلات:
تسهيلات اعطايي به هر طرح حداكثر معادل جزء ارزي هزينه‏هاي سرمايه‏گذاري (شامل سرمايه در گردش اوليه) خواهد بود.
يادآوري 1:
نحوه تأمين منابع ريالي مورد نياز طرح شامل اعتبارات بانكي و آورده‏هاي سهامداران، مي‏بايست توسط متقاضي به بانك اعلام گردد.
يادآوري 2:
آورده متقاضي سرمايه‌گذار (اعم از شخص حقيقي يا حقوقي) حداقل بايد معادل 25 درصد كل هزينه‌هاي ريالي و ارزي طرح باشد.

سود تسهيلات:
سود اعتبار اعطايي به مشتري دو درصد در سال بالاي نرخ بين‌المللي LIBOR خواهد بود. اين سود توسط بانك در پايان هر شش ماه محاسبه و در دوره استفاده از تسهيلات به حساب مشتري منظور و پس از بهره‏برداري همزمان با بازپرداخت اقساط از مشتري دريافت مي‏گردد.
يادآوري 1:
نرخ سود تسهيلات ارزي اعطايي در صنعت نساجي، 3 درصد در سال بر مبناي مبالغ استفاده شده خواهد بود.
يادآوري 2:
نرخ سود تسهيلات ارزي اعطايي در صنعت سيمان، معادل نرخ سود بين بانكي ارزهاي مربوطه در بازارهاي بين‌المللي (LIBOR) مشروط به آن كه از 2 درصد كمتر نباشد، خواهد بود.

مدت تسهيلات و بازپرداخت:
حداكثر مدت تأمين مالي هر طرح از 8 سال تجاوز نخواهد كرد كه تا 3 سال آن دوره سرمايه‏گذاري و راه‏اندازي است و دوران بهره‏برداري (بازپرداخت) حداكثر 5 سال خواهد بود.
يادآوري 1:
حداكثر مدت تأمين مالي هر طرح در صنعت سيمان حداكثر 17 سال مي‌باشد كه دوره سرمايه‌گذاري و راه‌اندازي حداكثر 5 سال، دوره تنفس حداكثر 2 سال و دوره بازپرداخت تسهيلات حداكثر 10 سال خواهد بود.
يادآوري 2:
بازپرداخت‏ها كلاً به صورت ارزي خواهد بود.
تضمين تسهيلات:
تضمين بانكي و اعتبارات اسنادي معتبر بانك‌هاي خارجي به نفع متقاضي ايراني
ضمانتنامه صندوق ضمانت صادرات ايران و يا شركت‌هاي بيمه معتبر داخلي و خارجي
وثيقه ملكي ارزنده شهري و سهل‏البيع
محل اجراي طرح با كليه مستحدثات، تأسيسات و ماشين‏آلات
سهام شركت‌هاي پذيرفته شده در بورس اوراق بهادار و يا خارج از بورس
سهام شركت‌هاي پذيرفته شده در بورس اوراق بهادار و يا خارج از بورس
اسناد قابل وصول
صورت وضعيت‌هاي تأئيد شده و بدهي‏هاي قطعي دستگاه‏هاي اجرايي دولتي به متقاضي همراه تأئيديه ذينفع مبني بر انتقال منافع متضمنه به بانك
پروانه بهره‏برداري از معدن
سفته معتبر
هر نوع تضمين ديگري كه براي بانك قابل قبول باشد.
يادآوري:
مبناي محاسبه وثايق ريالي نرخ مرجع ارزي در تاريخ تصويب تسهيلات به ميزان اصل، سود و ساير هزينه‏هاي مربوطه خواهد بود.

نحوه مصرف:
از طريق گشايش اعتبار اسنادي و به نفع فروشنده يا سازنده ماشين‏آلات و مواد اوليه و يا ارايه كننده خدمات (در ارتباط با خدمات فني و مهندسي، برداشت به صورت نقدي نيز در مقابل تعهد ارايه اسناد ميسر است).

اعمال نظارت:
از زمان گشايش اعتبار اسنادي تا بازپرداخت آخرين قسط حسب مفاد قرارداد منعقده بانك مجاز خواهد بود كه بنا به تشخيص و مصلحت خود، برنحوه استفاده از تسهيلات پرداختي بانك، نظارت‌هاي لازم براي حصول اطمينان از حسن جريان كار معمول دارد.

شرايط اعطاي تسهيلات:
براي استفاده از تسهيلات مذكور، متقاضي مي‏بايست طرح توجيهي مربوطه به انضمام ساير مدارك و مستندات قانوني اجراي طرح را به بانك ارايه نمايد. بانك پس از حصول اطمينان كامل از موجه بودن طرح با اخذ تأئيديه از وزارتخانه تخصصي ذيربط در مورد توجيه فني و اقتصادي طرح و رعايت اولويت‏هاي ابلاغي نسبت به پرداخت تسهيلات به مشتري اقدام خواهد كرد.
براي استفاده از تسهيلات مذكور، متقاضي مي‏بايست طرح توجيهي مربوطه به انضمام ساير مدارك و مستندات قانوني اجراي طرح را به بانك ارايه نمايد. بانك پس از حصول اطمينان كامل از موجه بودن طرح با اخذ تأئيديه از وزارتخانه تخصصي ذيربط در مورد توجيه فني و اقتصادي طرح و رعايت اولويت‏هاي ابلاغي نسبت به پرداخت تسهيلات به مشتري اقدام خواهد كرد.
بانك توسعه صادرات ايران به عنوان يك بانك تخصصي در راستاي برنامه‏هاي توسعه اقتصادي و اجتماعي و به منظور تحقق بخشيدن به توسعه صادرات غيرنفتي به اعطاي تسهيلات مالي به صادركنندگان خدمات فني و مهندسي مبادرت مي‏ورزد.

انواع تسهيلات:
صادركنندگان خدمات فني و مهندسي كشور مي‏توانند از تسهيلات ارزي و ريالي اين بانك به منظور تأمين مالي پروژه‏هاي خود، با شرايط ذيل استفاده كنند:

مبلغ تسهيلات:
مبلغ تسهيلات پرداختي (اعم از ريالي و ارزي) متناسب خواهد بود با مبلغ اعبتار اسنادي صادراتي ارايه شده به بانك (حداكثر تا 90 درصد مبلغ اعتبار) يا مبلغ قرارداد منعقده با كارفرماي خارجي (حداكثر تا 85 درصد مبلغ قرارداد)

يادآوري مهم:
تسهيلات مذكور پس از كسر مبالغ پيش‏پرداخت (حداقل معادل 15 درصد مبلغ قرارداد) و بر مبناي نيازهاي مالي پروژه محاسبه و قابل پرداخت خواهد بود.
اعتبار اسنادي يا قرارداد ارايه شده بايد معتبر و قابل قبول بانك باشد.
مبناي پرداخت تسهيلات ريالي نرخ مرجع مي‏باشد.

دوره استفاده از تسهيلات و نحوه بازپرداخت:
مدت استفاده از تسهيلات و نحوه بازپرداخت آن براساس برنامه زمان‌بندي اجراي پروژه (دوران ساخت و بهره‌برداري آزمايشي) و پرداخت‌هاي كارفرما به پيمانكار ايراني تعيين و در قراردادهاي تسهيلات درج خواهد شد، ليكن مدت اينگونه قراردادها حداكثر از 8 سال (براساس منبع تأمين تسهيلات) تجاوز نخواهد كرد.

يادآوري:
بازپرداخت تسهيلات ارزي (اعم از اصل و سود) به ارز خواهد بود.

نرخ سود تسهيلات:
نرخ سود تسهيلات ريالي طبق مصوبه شوراي پول و اعتبار در حال حاضر 14 درصد در سال پيش‏بيني شده است.
نرخ سود مورد انتظار تسهيلات ارزي به تشخيص بانك عامل با توجه به نوع ارز و وضعيت اعتباري متقاضي تعيين مي‌گردد. در حال حاضر نرخ سود تسهيلات ارزي با توجه به منبع تأمين آن، از LIBOR بعلاوه 2 تا 6درصد در سال (از محل منابع بانك) و يا 2 درصد بالاي نرخ LIBOR شش‌ماهه (از محل حساب ذخيره ارزي كشور) مي‌باشد.

تضمين تسهيلات:
به منظور حسن اجراي قرارداد يك يا تركيبي از وثايق زير بنا به تشخيص بانك اخذ خواهد شد:
تضمين بانكي و اعتبارات اسنادي بانك‌هاي معتبر خارجي به نفع متقاضي ايراني
سپرده مدت‌دار (ارزي و ريالي)
ضمانتنامه صندوق ضمانت صادرات ايران و يا شركت‌هاي بيمه معتبر داخلي و خارجي
اموال غيرمنقول ارزنده شهري و سهل‏البيع
پوشش بيمه‏اي داخلي يا بين‏المللي
سهام شركت‌هاي پذيرفته شده در بورس اوراق بهادار
صورت وضعيت‌هاي تأئيد شده و بدهي‏هاي قطعي دستگاه‏هاي اجرايي دولتي به متقاضي همراه تأئيديه ذينفع مبني بر انتقال منافع متضمنه به بانك
اسناد قابل وصول
سفته معتبر
هر نوع تضمين ديگري كه براي بانك قابل قبول باشد

يادآوري:
مبناي محاسبه وثايق (درخصوص تسهيلات ارزي) نرخ مرجع در تاريخ انعقاد قرارداد به ميزان اصل و سود و ساير هزينه‏هاي مربوطه خواهد بود.

نحوه مصرف تسهيلات:
تسهيلات ريالي در قبال قرارداد يا اعتبار اسنادي صادراتي گشايش يافته به نفع صادركننده ايراني و صرفاً جهت تأمين هزينه‏هاي ريالي پروژه (ماشين‏آلات، مصالح و مواد اوليه مورد نياز كه از داخل كشور قابل تأمين باشند) پرداخت خواهد شد.
تسهيلات ارزي جهت تأمين هزينه‏هاي ارزي پروژه (ماشين آلات، مصالح، مواد اوليه و خدماتي كه از خارج از كشور مي‏بايست تهيه يا تأمين شوند) و از طريق گشايش اعتبار اسنادي به نفع فروشنده يا سازنده ماشين‏آلات و مواد اوليه و يا ارايه كننده خدمات ميسر خواهد بود.

شرايط اعطاي تسهيلات:
براي استفاده از تسهيلات مذكور، متقاضي مي‏بايست درخواست خود را همراه با شرح فعاليت‌هاي گذشته، طرح توجيهي فني، اقتصادي و مالي پروژه مورد نظر در كشور مقصد و مبلغ تسهيلات مورد نياز و جدول زمان‏بندي استفاده از تسهيلات و بازپرداخت آن را به بانك ارايه نمايد. بانك پس از حصول اطمينان كامل از موجه بودن طرح و در صورت لزوم اخذ تأئيديه‏هاي لازم و رعايت اولويت‌هاي ابلاغي نسبت به عقد قرارداد تأمين مالي با مشتري اقدام مي‏نمايد.

اعمال نظارت بانك:
از زمان پرداخت تسهيلات حسب مفاد قرارداد منعقده، بانك مجاز خواهد بود كه بنا به تشخيص و مصلحت خود، بر نحوه استفاده از تسهيلات پرداختي نظارت‌هاي لازم را به عمل آورد.

توضيحات:
بانك توسعه صادرات ايران به منظور حفظ منافع صادركنندگان خدمات فني و مهندسي، تأكيد بر اين نكته دارد كه آنان حتي‏الامكان صادرات خود را به اتكاي مدارك و اسناد معتبر بين‏المللي از قبيل اعتبار اسنادي معتبر يا قرارداد معتبر و نظاير آن انجام دهند تا در صورت بروز اختلاف احتمالي با كارفرمايان، به استناد آن مدارك بتوانند در محاكم بين‏المللي احقاق حق نمايند.

چنانچه متقاضي در قبال اعتبار اسنادي تقاضاي استفاده از تسهيلات ريالي يا ارزي بانك را داشته باشد، لازم است كه در متن اعتبار، نام بانك توسعه صادرات ايران به عنوان ابلاغ كننده و معامله كننده اسناد درج گردد.

مقدمه:
بانك توسعه اسلامي (IDB: Islamic Development Bank) كه از نهادهاي اقتصادي سازمان كنفرانس اسلامي (OIC: Organization of Islamic Conference) است، با هدف رشد و توسعه اقتصادي كشورهاي مسلمان و همچنين تحكيم همبستگي‌هاي اقتصادي و سياسي بين آنها، در سال 1975، با سرمايه دو ميليارد دينار اسلامي (هر دينار اسلامي تقريبا معادل 35/1 دلار آمريكا مي‌باشد)، تشكيل و آغاز به كار كرد.
جمهوري اسلامي ايران از اعضاي سازمان كنفرانس اسلامي (OIC) و از سهامداران اصلي بانك توسعه اسلامي (IDB) است.
بانك توسعه صادرات ايران نمايندگي ملي بانك مزبور را در طرح تأمين مالي صادرات (EFS: Export Financing Scheme) بر عهده‌ دارد.

استفاده از تسهيلات بانك توسعه اسلامي جهت صادرات كالا
بانك توسعه صادرات ايران نمايندگي ملي بانك توسعه اسلامي را در طرح تأمين مالي صادرات (EFS: Export Financing Scheme) بر عهده‌ دارد. صادركنندگان محترم مي‌توانند با مراجعه به بانك توسعه صادرات از تسهيلات بانك توسعه اسلامي بهره‌مند گردند.
همچنين بانك توسعه صادرات ايران با دريافت يك خط اعتباري از بانك مزبور آمادگي دارد نسبت به تامين مالي صادرات كالاهاي غير نفتي كه ارزش آنها كمتر از 3 ميليون دلار است، اقدام نمايد.

كالاهاي مجاز
كالاهايي كه حداقل 30% ارزش افزوده آنها در كشور ايجاد شده باشد.

ميزان تسهيلات طرح تأمين مالي صادرات (EFS)
ميزان تسهيلات معادل 100% ارزش كالاي صادره مي‌باشد.

در حال حاضر نرخ سود لايبور (LIBOR) دوازده ماهه به اضافه حاشيه سود مي‌باشد. ميزان حاشيه سود به اعتبار خريدار، شرايط حاكم بر بازار، سررسيد تسهيلات اعطايي و ساير عوامل مؤثر در ريسك بستگي دارد.
نرخ سود در تاريخ پرداخت وجه به فروشنده تعيين مي‌گردد.

مراحل انجام كار و مدارك مورد نياز

مذاكره با بانك توسعه صادرات ايران در خصوص تعيين ضمانت‌نامه مورد قبول اعم از ضمانت‌نامه بانكي، ضمانت‌نامه شركتي (Corporate Guarantee) يا ضمانت‌نامه اعتبار خريدار صادره توسط صندوق ضمانت صادرات ايران

صدور پيش‌فاكتور (Proforma Invoice) با اعمال نرخ حق بيمه و با لحاظ سقف پوشش بيمه‌اي صندوق ضمانت صادرات ايران (در صورت لزوم) براي مبلغ حداقل 50 هزار دلار و حداكثر 3 ميليون دلار

نکته:
براي مبالغ بيش از 3 ميليون دلار، بانك توسعه اسلامي مستقيما نسبت به تامين مالي صادرات اقدام مي‌نمايد.

ارائه درخواست استفاده از طرح تامين مالي صادرات بانك توسعه اسلامي (Export Financing Scheme) به انضمام پيش‌فاكتور مربوطه

استعلام در خصوص امكان تامين مالي صادرات و نيز نرخ سود از بانك توسعه اسلامي (اين بخش توسط بانك توسعه صادرات ايران انجام خواهد شد.)

تنظيم و امضاء قرارداد خريد (Purchase Contract) بين بانك توسعه صادرات ايران و فروشنده

تنظيم و امضاء قرارداد فروش (Resale Contract) بين بانك توسعه صادرات ايران و خريدار

ارائه ضمانت‌نامه با شرايط و مفاد قابل قبول بانك توسعه صادرات ايران براي مبلغ اصل و فرع تسهيلات

نکته:
براي مبالغ بيش از 3 ميليون دلار، ضمانت‌نامه (اعم از ضمانت‌نامه بانكي يا ضمانت‌نامه شركتي) بايد مورد قبول بانك توسعه اسلامي باشد.
گشايش اعتبار اسنادي ديداري براي مبلغ اصل تسهيلات توسط بانك خريدار

(خريدار ملزم به ارائه پيش‌پرداخت و وثايق در قبال گشايش اين اعتبار اسنادي نمي‌باشد.)

صدور ضمانت‌نامه اعتبار خريدار توسط صندوق ضمانت صادرات ايران (در صورت لزوم)

ارائه اسناد حمل توسط فروشنده به بانك توسعه صادرات ايران

معامله اسناد حمل و پرداخت وجه كالا به فروشنده

بازپرداخت تسهيلات اعطايي در سررسيد مقرر توسط خريدار

تسهيلات ريالي قبل از صدور كالا